Altersvorsorgedepot 2027: So kannst Du Deine Kunden für das BCA Xaver Altersvorsorgedepot vorregistrieren
Ab dem 27. Oktober 2026 ist die Abschlussstrecke von Xaver für alle Vermittler geöffnet. Damit kannst Du Deine Kunden schon jetzt für das BCA-Xaver-Altersvorsorgedepot vorregistrieren – und am 1. Januar 2027 sind sie vom ersten Tag an dabei.
Deine Vorteile der Vorregistrierung
Startklar am 1. Januar:
Daten, Identifizierung und Vertragsunterlagen sind erledigt. Im Januar bestätigt Dein Kunde nur noch per E-Mail, dann startet der Sparplan.
Riester-Wechsel früh prüfen:
Die Plattform kündigt den Altvertrag förderunschädlich im Auftrag Deines Kunden. Je früher das geschieht, desto früher kann das Kapital nach Ablauf der Kündigungsfrist übertragen werden.
Kunden binden, bevor andere werben:
Banken und Neobroker sprechen Sparer ab Januar direkt an. Wer vorregistriert ist, geht diesen Weg mit Dir.
Termine entzerren:
Du führst die Gespräche jetzt, statt im Januar alle gleichzeitig.
Deine Zuordnung ist gesichert:
Jeder Kunde, der über Deinen Zugangslink startet, ist fest Deiner Vermittlernummer zugeordnet.
Dein Zugangslink in DIVA
Deine persönlichen Zugangslinks zur Abschlussstrecke findest Du ab dem 27. Oktober in Deinem DIVA-Account
In DIVA den passenden Weg wählen
Du entscheidest, wie Dein Kunde vorregistriert wird: gemeinsam mit Dir, über einen persönlichen Link oder über einen allgemeinen Link.
Gemeinsam mit Deinem Kunden
Du gehst die Abschlussstrecke zusammen mit Deinem Kunden durch, im Termin vor Ort oder per Bildschirmfreigabe.
Der Vorteil: Du kannst zwischen den einzelnen Rubriken hin und her springen und Angaben in beliebiger Reihenfolge ergänzen. Fehlt eine Unterlage, machst Du einfach an anderer Stelle weiter. Ideal für Riester-Wechsel und für Kunden, die sich Begleitung wünschen.
Wichtig: Die Fragen der Geeignetheitsprüfung – zu Kenntnissen und Erfahrungen, Anlagezielen und Risikobereitschaft – beantwortet Dein Kunde auch im gemeinsamen Termin selbst.
Persönlicher Link zum Selbstabschluss
Du sendest Deinem Kunden den Link per E-Mail oder Messenger. Dein Kunde füllt die Strecke dann allein aus – und zwar linear, von Anfang bis Ende. Ideal für digital affine Kunden mit klarem Bedarf.
Im Vermittler-Dashboard siehst Du, wie weit Dein Kunde ist, und kannst gezielt nachfassen.
Allgemeiner Link ohne Kundenbezug
Der allgemeine Link führt auf eine leere Anmeldemaske – Daten sind nicht vorausgefüllt, Dein Kunde trägt alles selbst ein. Ideal, um den Link pauschal zu verteilen, etwa im Newsletter, oder ihn auf Deiner Webseite einzubinden. Auch hier sind alle Abschlüsse über Deinen Link Dir zugeordnet.
Diese Unterlagen sollte Dein Kunde bereithalten
Damit die Vorregistrierung in einem Zug gelingt, sollte Dein Kunde Folgendes zur Hand haben:
Gültiger Personalausweis oder Reisepass für die Online-Identifizierung
Smartphone oder Laptop mit Kamera sowie eine eigene E-Mail-Adresse
Sozialversicherungsnummer (für die Zulagenprüfung)
IBAN des Kontos, von dem der Sparplan eingezogen wird
Bei Kindern: Steuer-Identifikationsnummern der Kinder und Angaben zum Kindergeld (für die Kinderzulage)
Bei einem Riester-Wechsel: Name des bisherigen Anbieters, Vertragsnummer und möglichst die letzte Standmitteilung
Bei Beamten: Einwilligung gegenüber dem Dienstherrn zur Datenübermittlung für die Zulagen
Im Januar aktivieren
Im Januar 2027 erhält Dein Kunde eine E-Mail und schließt die Depoteröffnung mit wenigen Klicks ab. Danach starten die Sparplan-Einzüge.
Bei einem Riester-Wechsel wird das Kapital nach Ablauf der Kündigungsfrist übertragen, frühestens zum 1. April 2027.
