Altersvorsorgedepot 2027: Vom Bestand zum Abschluss: Dein Leitfaden für die Kundenansprache

Digital informiert, persönlich entschieden

Der Bedarf ist da – was fehlt, ist die Ansprache. Mehr als vier von fünf Kunden mit Beratungserfahrung mussten das Gespräch selbst anstoßen. Wer jetzt aktiv auf seine Kunden zugeht, hat im Januar die Termine.

Diese Kunden sprichst Du zuerst an

Jeden Erwerbstätigen:

statt Tagesgeld zu sparen, lieber Vorteile von bis zu 540 € Förderung nutzen.

Mittelgroße Infobox (Variante 2) mit rotem Kreishintergrund auf rein weißem Textfeld

Familien mit Kindern:

bis zu 300 € Kinderzulage je Kind und Jahr zusätzlich zur Grundzulage.

Rotes runder Icon mit der weißen Ziffer 3. als visuelles Element der Schauspielschule Frankfurt.

Berufseinsteiger unter 25:

200 € Bonus und der längste Anlagehorizont.

Weißes Zahlensymbol 4. auf rotem kreisförmigen Hintergrund. Minimalistisches Design für digitale Plattformen.

Selbstständige:

ab 2027 erstmals unmittelbar förderberechtigt.

Minimalistisches rotes Logomarkenzeichen in Form eines Kreises mit der weißen Zahl 5 in der Mitte.

ETF- und Fondssparer:

gleiche Anlagewelt, zusätzlich Zulagen und Steuerstundung.

Minimales weisses Symbol der Zahl 6 mit Punkt auf rotem runden Hintergrund.

Riester-Kunden:

Riester-Check-up für Bestandskunden.

Zwei Frauen führen ein professionelles Gespräch in einem modernen Büro.

Deine Anlässe für das Gespräch

Beratung beginnt nicht mit dem Produkt, sondern mit dem Anlass: Berufseinstieg, Beförderung, Familiengründung, Riester-Vertrag, Erbschaft und Rentenbeginn. Ordne Deine wichtigsten Bestandskunden einem dieser Anlässe zu und lege den nächsten Kontaktpunkt fest.

Geschäftspartner analysieren finanzielles Diagramm und benutzen Taschenrechner bei strategischer Beratung

Dein Fahrplan bis zum Start

Dieses Symbol zeigt die Zahl eins mit einem Punkt in dunkler Schrift auf weißem Grund, oft verwendet zur Kennzeichnung der ersten Position in einer Liste oder des ersten Schritts.

Ab Oktober:

Bestand segmentieren

Eine einzelne Ziffer 2 mit Punkt in dunkler Schriftfarbe auf weißem Hintergrund.

Ab November:

Riester-Check-ups führen

Aufdruck der Zahl 3.0 im oberen Bereich sowie verwischte typografische Fragmente im unteren Bildteil.

Anschließend:

Fördercheck-Gespräche vorbereiten

Das Bild zeigt eine dezimale Zahl consisting aus der Ziffer vier und einem Punkt in dunklem Grau auf weißem Hintergrund. Im unteren Bildbereich sind unvollständige Schriftzeichen zu sehen.

Im Januar 2027:

abschließen und übertragen

Warum Beratung, wenn es günstiger geht?

Bei der Altersvorsorge zählen die Kosten über Jahrzehnte – und die Frage, wer das Risiko rechtzeitig senkt. Fundierte Beratung ist dabei unerlässlich.

Dein Mehrwert:

Verhaltenscoaching: Du hältst Kunden in Krisen auf Kurs.
Förderung voll nutzen: Grund-, Kinderzulage und Bonus sichern.
Begleitung über Jahrzehnte: Lebensereignisse, Riester-Übertrag, Auszahlplanung.
Professionelles Management: gesteuerte Portfolios statt Einzel-ETF.
Dokumentierte, regulierte Beratung mit persönlichem Ansprechpartner.

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Vorlagen für Kundenanschreiben

Mit unseren kostenfreien Musterbriefen für Riester-Kunden und Kunden ohne Riester-Vertrag informierst Du Deine Kunden frühzeitig und positionierst Dich als kompetenten Ansprechpartner für die Altersvorsorge von morgen. Die Vorlagen kannst Du individuell anpassen und direkt einsetzen: Hier als Download

Briefmuster AVD ohne Riester

Briefmuster AVD mit Riester

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