Mehr für Sie sein als „nur“ ein Pool – das ist der Anspruch auch unserer Sachwertexperten!

Sehr geehrte Damen und Herren,

liebe Vertriebspartner des BCA-Konzerns,

Mehr für Sie sein als „nur“ ein Pool – das ist der Anspruch auch unserer Sachwertexperten! Denn wir sehen uns nicht nur als prüfende Instanz der Produkte, sondern auch als Ihre aktive Unterstützung im Pré- und After-Sales. Für Sie durchleuchten wir Sachwert-AIFs und gleichen im Gespräch mit Ihnen Anleger-Bedürfnisse und Produktmerkmale miteinander ab.

Initiatoren sehen ihre Produkte gerne als „DAS Produkt für alle Anleger“ – und kommunizieren dies auch. Nun, die Interessenslage hier ist klar: möglichst viel Umsatz ins eigene Produkt. Die Wahrheit ist jedoch diffiziler. Über den AIF ist der Anleger in aller Regel Eigentümer des Assets und unterliegt somit dem Marktverlauf. Entziehen kann sich dem Markt keiner. Entscheidend für die Zufriedenheit des Anlegers mit Ihrer Beratung, mit Ihrer Empfehlung ist es unserer Erfahrung nach, wie gut der Anleger sich über den wahrscheinlichen oder möglichen Verlauf des Produktes im Klaren ist. Insbesondere, wenn es einmal „nicht so läuft“ wie erwartet.

Die Einteilung in Risikoindikatoren gemäß PRIIPs-Verordnung soll Anleger in die Lage versetzen, das Risiko eines Finanzprodukts besser einschätzen zu können. Logisch wäre, wenn eine höhere Risikoklasse ein höheres Anlagerisiko bedeutet. Stattdessen müssen diese anhand einer mehrjährigen Historie mindestens monatlich verfügbaren Preise berechnet werden. Das geht für offene Fonds, für geschlossene AIFs insbesondere in der Platzierung ist jedoch logischerweise jedoch keine hinreichende Preishistorie vorhanden, zumal diese in der Regel jährlich neu bewertet werden, nicht monatlich. Damit sind AIFs aber automatisch bzw. grundsätzlich in die Risikoklasse 6 einzustufen, unabhängig von Anlageklassen, investierten Assets, etwaiger Fremdfinanzierung, Laufzeit oder weiteren Risikoaspekten. Diese Einstufungspraxis steht schon länger in der Kritik, weil sie auf einem vergangenheitsorientierten und zu engen Ansatz basiert und nicht zwingend die tatsächlichen Verhältnisse darstellt.

Daher haben wir unsere Sachwert-Matrix um die Zeile „Unsere Meinung“ erweitert. Diese Einschätzung in

„Risikoärmer“, „Ausgewogenes Risiko“ und „Risikoreicher“ berücksichtigt zudem auch die Zielmarktvorgaben. So sehen Sie beispielsweise auf einen Blick, welche AIFs auch für einen Anleger ohne Erfahrung mit Finanzmarktprodukten geeignet sind. An der offiziellen, automatischen Einstufung in Risikoklasse 6 ändert das jedoch nichts. Es handelt sich somit um eine Abstufung innerhalb der Risikoklasse 6 von 7.

Nutzen Sie unsere Sachwert-Matrix als erste Filterstufe! (Übersicht aller, grundsätzlich positiv auf wirtschaftliche Plausibilität geprüfter AIFs mit vielen relevanten Produktdetails „auf einen Blick“.)

Insbesondere der persönliche Kontakt zu uns Sachwertexperten stellt die zweite Filterstufe dar. (Austausch über „Soft-skills“ und harte Fakten wie Ecken und Kanten des Produktes, Stärken und Schwächen des Initiators, mögliche Marktszenarien und die wahrscheinliche Auswirkung auf das Produkt – kurz: auch die Details, die das Initiatorenmarketing nicht so gerne aufgreift.)

Die dritte Filterstufe sind dann Sie! (Was ist Ihnen wichtig, was passt zur individuellen Kundensituation?)

Unsere Sachwert-Matrix ist Teil unseres Servicepakets für unsere aktiven Vertriebspartner. Lassen Sie uns einfach einmal sprechen und einander kennenlernen (Gesprächstermin aussuchen). Wir sind für Sie da – für mehr Qualität im Bereich Sachwerte. Testen Sie uns unverbindlich & kostenfrei, aber sicherlich nicht umsonst!

Ich wünsche Ihnen eine rentable Woche und stehe für Fragen, Wünsche und Anregungen gerne zur Verfügung. Ihre Sachwertexpertin

Gwendolyn Vollmer

Office:         +49-(0)4120 – 20 81 5 71

Mobil:          +49-(0)1525 – 458 69 89

E-Mail:          gwendolyn.vollmer@ic-rosenheim.de

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123rf.com, IC Consulting GmbH, Initiatoren

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