Produkt- und Gesellschafts-informationen
Finanzierungen & Bausparen im Mai
(KW 21 / 2025)
Bauministerin Hubertz: Antrittsrede, Regierungsbefragung, Morgenmagazin
Die neue Ministerin für Wohnen, Stadtentwicklung und Bauwesen Verena Hubertz (SPD) hat in ihrer Antrittsrede am 15.Mai mehr Tempo in den Genehmigungsverfahren angekündigt. Die Bau- und damit die Finanzierungskosten sollen gesenkt, Bauland schneller ausgewiesen werden. In Ballungsgebieten möchte sie die Verdichtung und den Dachgeschossausbau vorantreiben. Die komplette Rede im Wortlaut und im Video finden Sie hier: https://www.bmwsb.bund.de/SharedDocs/reden/Webs/BMWSB/DE/2025/20250516-100-tage.html
Befragung von Bauministerin Hubertz und Inneminister Dobrindt am 22.05.25 im Bundestag: https://www.youtube.com/watch?v=1qDf5HnwHyU
Hubertz zur umstrittenen Mietpreisbremse im ARD Morgenmagazin vom 23.05.25: https://www.tagesschau.de/multimedia/video/video-1469506.html
Zudem wurde ein Entwurf für ein „Mietwuchergesetz“ am 22.05.25 im Bundestag beraten: https://www.youtube.com/watch?v=sv2gs714MRM
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DSL Privatkredit wird Postbank Privatkredit
Nachdem bereits die DSL Bank Baufinanzierung in die Deutschen Bank integriert wurde, wird zukünftig der DSL Privatkredit von der Postbank weitergeführt.
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Ifo-Institut: Auftragslage in der Baubranche bleibt schwierig, trotz verbesserter Stimmung
Die Stimmung bei den Unternehmen im Wohnungsbau in Deutschland hat sich im vergangenen Monat verbessert. „Die Stimmung im Wohnungsbau hellt sich auf – wenn auch auf niedrigem Niveau“, erklärte Klaus Wohlrabe, Leiter der Ifo-Umfragen. Und weiter: „Ob das geplante Infrastrukturpaket der Regierung schon Wirkung zeigt, ist noch ungewiss.“
Laut Ifo-Institut berichten 51,2 % der Wohnungsbau-Unternehmen von einem Auftragsmangel, 10,4 % der Firmen meldeten stornierte Aufträge.
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Bausparkassenverband: Altersvorsorge wichtigstes Sparmotiv
Die Frühjahrsumfrage 2025 des Verbandes der Privaten Bausparkassen ergab, dass die Altersvorsorge mit Abstand das wichtigste Sparmotiv ist, dass aber der Wohneigentumswunsch für immerhin 39 % der Befragten für Wohneigentum ansparen (Mehrfachnennungen möglich).
Lesen Sie die gesamten Umfrageergebnisse in dieser PDF.
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Deutscher Städtetag fordert einfachen Wohnungsbau
„Wohnen in der Stadt muss bezahlbar sein“, heißt es in der Hannoverschen Erklärung vom 15.05.25. Und weiter „Wir brauchen dringend eine am Gemeinwohl orientierte Wohnungs-, Bau- und Bodenpolitik. Neubau ist notwendig, muss aber zielgerichtet sein und benötigt mehr Förderung. Wir brauchen mehr Modernisierung im Gebäudebestand und mehr Handhabe gegen Spekulation und Zweckentfremdung. Städtische Vorkaufsrechte müssen gestärkt und der Schutz vor überhöhten Mieten wirksamer werden. Es ist gut, dass die neue Bundesregierung den sozialen Wohnungsbau ausbauen und einen Investitionsfonds für Wohnungsbau auflegen will. Darüber hinaus müssen präventive Maßnahmen wie Beratungs-, Unterstützungs- und Beschäftigungsprogramme konsequent mit Wohnungsbauförderungen verzahnt werden, um Wohnungslosigkeit wirksam zu bekämpfen. Wir werden zunehmende Wohnungslosigkeit in unseren Städten nicht hinnehmen. Gleichzeitig muss die Eigentumsquote wirksam erhöht werden. Zusätzlich muss endlich eine Novelle des Baugesetzbuches kommen, damit Bauen deutlich einfacher wird.“
Lesen Sie die komplette Erklärung des Deutschen Städtetages in dieser PDF.
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PROCHECK24: Kredite zur freien Verwendung
Ab sofort steht Ihnen bei der PSD Bank Rhein-Ruhr das Produkt „freie Verwendung“ zur Verfügung. Sie können Kredite bis 60.000 EUR und Laufzeiten zwischen 84 und 120 Monate zu aktuell 6,99 % eff. Jahreszins anfragen.
Ansprechpartner: Arif Faidin, Telefon: 089 244185392, E-Mail: arif.faidin@procheck24.de
(KW 20 / 2025)
Der kommende § 34 k GewO
Wir informierten im BCA Newsletter KW 16/25 bereits vorzeitig darüber (Aktuelle Produkt- und Gesellschaftsinformationen Baufinanzierung April – BCA)
Nun gibt es einen aktuellen Podcast von „Pfefferminzia“ mit Frank Rottenbacher (AfW) zu kommenden Regulierung von Vermittler*innen von Allgemeinen Verbraucherkrediten.
Link: https://www.pfefferminzia.de/branche/folge-224-podcast-der-neue-paragraf-34k-gewo-und-fehlender-hausratschutz/ ab Minute 11:22
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Baufi-Zins-Erhöhungen
14.05.25 Wüstenrot um 0,1 Prozentpunkte.
15.05.25 KfW in allen Programmen, siehe www.kfw.de, (PDF)
16.05.25 Commerzbank um bis zu 10 Basispunkte (BP) (PDF)
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Bafin senkt Kapitalpuffer bei Krediten für Wohnimmobilien
Die Bafin hat ihren Systemrisikopuffer für Kredite mit wohnwirtschaftlichem Hintergrund auf die Hälfte reduziert, das setzt gut 2 Mrd. Euro an Kapital frei.
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ZIA und vdp: Umweltbezogene Nachhaltigkeitsdaten
Der Zentralverband der deutschen Immobilienwirtschaft (ZIA) und der Verband deutscher Pfandbriefbanken (vdp) haben die gemeinsam entwickelte Liste „Praktikable Nachhaltigkeits-KPIs für die Immobilienwirtschaft“ vorgestellt und empfehlen die einheitliche Anwendung. Diese ZIA-KPI-Liste mit 9 umweltbezogenen Immobilien-Schlüsselkennzahlen und 29 Datenpunkten bietet eine Grundlage für einheitliche Banken-Fragebögen und für den standardisierten Datenaustausch zwischen Banken- und Immobilienwirtschaft. Zusätzliche Infos in der Pressemitteilung (PDF).
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Raus aus der Krise im Wohnungsbau
Noch vor Abschluss der Regierungsbildung informierte diese RBB Wirtschaftsreportage über die Stimmung der Bauwirtschaft und bei potentiellen Häuslebauern.
Link zum 15-minütigen Hörbeitrag: www.inforadio.de/rubriken/wirtschaft/die-wirtschaftsreportage/2025/04/wirtschaftspolitik-wohnungsbau-preisentwicklung-foerderprogramm-neubau.html
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Zahlen, Daten und Fakten
Im bundesweiten Schnitt lagen 2024 die Baukosten pro Quadratmeter für einen Neubau 2024 bei 4.197 Euro. Zum Vergleich: 2005 betrugen die Neubaukosten noch durchschnittlich 1.637 Euro pro Quadratmeter. Der durchschnittliche Baufinanzierungskredit beträgt 311.000,- Euro. Der durchschnittliche Beleihungsauslaufbeläuft sich auf 86 %. 31 % vom Nettoeinkommen müssen private Baufinanzierer im Durchschnitt im Schnitt für die Rate aufbringen.
(Quelle: Führende Finanzierungsplattformen)
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(KW 19 / 2025)
Für die Bauwirtschaft und -förderung wichtige neue Minister*innen
Bauministerium Verena Hubertz (SPD, 36); Finanzminister Lars Klingbeil (SPD, 47) Oberbehörde der KfW; Wirtschafts- und Energieministerin Katherina Reiche (CDU, 51) Oberbehörde der BAFA; Umweltminister Carsten Schneider (SPD, 49); Justizministerin Stefanie Hubig (SPD, 51), u.a. zuständig für die Mietpreisbremse. Gestrichen wurde die Position eines/r Bundes-Energiebeauftragten im Bauministerium, das vollständig weiterhin Bundesministerium für Wohnen, Stadtentwicklung und Bauwesen heißt. Parlamentarische Staatssekretärin im Bauministerium ist seit dem 06.Mai 2025 Sabine Poschmann (SPD, 56). Das Bauministerium gliedert sich in Abteilung Z (Zentral- und Grundsatzabteilung), Abteilung W (Wohnungswesen und Immobilienwirtschaft), Abteilung S (Stadtentwicklung, Raumordnung) und Abteilung B (Baupolitik, Bauwirtschaft, Bundesbau). Darüber hinaus gibt es weiterhin das Bundesinstitut für Bau-, Stadt- und Raumforschung im Bundesamt für Bauwesen und Raumordnung. Auf Bundeslandebene gibt es dann noch, mit unterschiedlichen Zuständigkeiten, die Landesbaubehörden und auf regionaler Ebene die Bauämter, die recht unterschiedliche Förderungen auf Landes- und/oder Gemeindeebene gewähren.
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US-Leitzins unverändert
Entgegen der Forderung von US-Präsident Trump hat die US-Notenbank am 07.Mai 2025 den US-Leitzins in der Spanne von 4,25 bis 4,5 % belassen.
Der nächste US-Zinsentscheid ist am 18.Juni, die EZB berät ihren Leitzins am 05.Juni 2025.
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Baufinanzierungs-Zinsindikation
Kaufpreis: 500.000,- Euro, Darlehen 400.000,- Euro, Eigenanteil 100.000,- Euro, Kunde zahlt Kaufnebenkosten selbst (80% Beleihungsauslauf), Zinsbindung 10 Jahre, Sollzins 3,39 %, Effektiv-Zins 3,47 %, anfängliche Tilgung 2 %, Monatsrate: 1.796,67 Euro, Restschuld 304.926,31 Euro. Referenz-Objekt selbstgenutztes Einfamilienhaus im Rhein-Main-Gebiet. Gute Bonitäts- und Objektdaten.
KfW 124 Wohneigentumsprogramm für den ersten Immobilienerwerb zum Eigennutz, Höchstsumme 100.000,- Euro, 10 Jahre Zinsbindung: 3,74 % nominal, 3,81 % effektiv.
Die Zinsen ändern sich täglich und sind von vielen Indikatoren neben den Bonitäts- und Objektdaten u.a. von regionalem Bezug, bereitstellungszinsfreier Zeit usw. abhängig. Deswegen kann hier nur eine unverbindliche, aber auf konkreten Daten fußende Einschätzung gemacht werden, die nicht an Endkunden weitergegeben werden darf. Stand 08.05.2025.
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Signal Iduna Bausparkasse: „Freiraum“ noch attraktiver
Die Signal Iduna Bausparkasse (SIB) hat ihre Bauspartarifen upgegradet. Der neue Tarif Freiraum 4.0 ist jetzt noch flexibler und anpassbar, um den unterschiedlichen Bedürfnissen Ihrer Kunden gerecht zu werden. Schauen Sie gerne in die beigehängten Highlight-Blätter (PDF).
Erstmals in Deutschland: integrierbarer Bauspar-Sofort-Onlineabschluss.
Die SIB bietet Ihnen die neue innovative Online-Abschlusstrecke für Endkunden. Das Besondere: Sie kann auf Wunsch direkt auf Ihrer Makler-Homepage integriert werden – so können Ihre Kunden Bausparverträge im Self-Service abschließen. Das bedeutet neben dem aktiven-auch passives Einkommen.
Ansprechpartner:
Mathias Franz, Key Account Manager der SIGNAL IDUNA Bauspar AG, Telefon: 0152-38043155, E-Mail: mathias.franz@si-bausparen.de.
Hotline Bausparen: 040-4124-7128, Hotline Kredit: 040-4124-6459,
E-Mail: service@si-bausparen.de, Internet: www.si-bausparen.de
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ING: Neue Regionalzinsrabatte
Die ING reduzierte ihre Zinsen am 05.05.25 um 0,1 %-Punkte und passte zum 07.05.2025 ihre Regionalzinsrabatte an.
Das aktuelle Konditionstableau vom 07.05.2025 (PDF).
Die Landkreise, in denen sich die Rabatte ändern (PDF).
Alle PLZ mit Regionalzinsrabatt (PDF).
