2 2 K A P I T A L A N L A G E N MehrWert-Firmengründer Gottfried Baer vertrat schon 2010 die Meinung, dass es ohne ökologische und soziale Nachhaltigkeit auf Dauer keine stabile ökonomische Nachhaltigkeit gibt. Von Beginn an legte das MehrWertTeam den Fokus auf die nachhaltige Anlageberatung. „BEST OF GREEN & COMMON GOOD“ – MEHRWERT FÜR GESELLSCHAFT UND NATUR Nachhaltigkeit und die Berücksichtigung ihrer Kriterien aus den Bereichen Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung haben bekanntlich viele Facetten. Fakt ist: Das Thema „Verantwortungsvolles Investieren“ gewinnt im Zusammenhang mit dem eigenen Vermögensaufbau bzw. der Altersvorsorge in allen Altersgruppen deutlich an Bedeutung. Gottried Baer, Geschäftsführer der MehrWert GmbH, hat sich seit 2010 erfolgreich auf das Thema nachhaltige Geldanlage und Vorsorge spezialisiert. Mit dem „Best of Green & Common Good“ hat das Maklerhaus zum Jahreswechsel seinen ersten eigenen Fonds mit Gemeinwohl-Impact. aufgelegt. Über die Gründe und Ziele sprach Herr Baer mit der insider-Redaktion. : Herr Baer, vor rund einem Jahr sagten Sie im Rahmen einer BCA Veranstaltung 2022, dass das Thema Nachhaltigkeit ein absoluter Wachstumsmarkt ist. Gilt diese Aussage auch 2023? Gottfried Baer: Auf jeden Fall – wobei man das Thema Nachhaltigkeit differenziert betrachten muss. So sind mittlerweile einige Fondsanlagen auf dem Markt, die sich zwar nachhaltig nennen, aber unseren Anspruch an eine positive Wirkung auf Gesellschaft, Mensch und Natur nicht lückenlos erfüllen. Unter anderem aus diesem Grund haben wir uns entschlossen, einen eigenen Fonds aufzulegen. Mit ihm wollen wir unseren Gemeinwohl-Impact zu 100 Prozent erfüllen. Aber zurück zur Frage: Nachhaltige Anlagemärkte – z. B. erneuerbare Energien, neue Mobilität, Recycling, Wasser oder auch Bildung – werden auch in Zukunft zu den klaren Wachstumsmärkten gehören und damit große Renditepotenziale bieten. : Sie haben bereits auf Ihren neuen nachhaltigen Publikumsfonds hingewiesen. Können Sie uns zunächst die Eckdaten erläutern? Baer: Der „Best of Green & Common Good“ ist ein flexibler Mischfonds der SRI-Risikoklasse 4, der eine neue Kombination von Assets darstellt: Er investiert in Anlagen, die wir ökologisch, ethisch, sozial und ökonomisch positiv bewertet haben, sowie in Mikrofinanzfonds. Oder in Werten: Als Mischfonds investiert er international zu 70 Prozent in Aktien, zu 20 Prozent in Mikrofinanztitel und zu zehn Prozent in Geldmarkttitel. Alle Anlagen müssen dem Gemeinwohl dienen. : Dem Gemeinwohl dienen – wie muss man sich das im Anlageprozess vorstellen? Baer: Das bedeutet z. B., dass Unternehmen Ressourcen und Güter so nutzen, dass Mensch, Gesellschaft und Natur davon profitieren. Das schließt reine Konsumgüterproduzenten bzw. entsprechende Handelsplattformen grundsätzlich aus. Im Auswahlprozess gelten zudem strengste Ausschlusskriterien. Zudem decken wir die Anleihenseite nicht über Unternehmens- oder Staatsanleihen ab, sondern investieren in Mikrofinanz. Ein derart konzipierternachhaltigerPublikumsfonds, derAktien und Mikrofinanz kombiniert, ist derzeit einzigartig auf dem Markt. Besonders hervorzuheben ist hier die sogenannte „Benefit Fee“. : Was ist das Besondere an der Benefit Fee? Baer: Die Kunden des Fonds sollen „einen Gewinn hoch zwei“ erzielen: einen monetären Gewinn, aber auch einen beeindruckenden ideellen Gewinn! Im Sinne des Gemeinwohls werden dazu ein Fünftel der jährlichen Performance (berechnet anhand einer rollierenden High-Water-Mark) sowie 20 Prozent der Erträge der MehrWert Asset Management GmbH für soziale und ökologische Projekte zur Verfügung gestellt. Die Auswahl der Projekte erfolgt durch ein vierköpfiges, vom Asset-Management-Team unabhängiges Gremium. Als Initiator des Fonds reicht uns die nachhaltige Wirkung der Aktieninvestments nicht aus. Wir wollen ganz konkret eine positive Wirkung für das Gemeinwohl erzielen, indem wir unsere Mittel und die Benefit Fee an Projekte vergeben, die im sozialen und ökologischen Kontext einen konkreten Nutzen für Mensch und Natur stiften. Grundsätzlich ist natürlich unser Anlageziel, eine dem Risiko angemessene Rendite zu erzielen. Seit 2010 beschäftigen wir uns ausschließlich mit nachhaltigen Geldanlagen und Vorsorgelösungen. Aufgrund dieser Erfahrung kann ich sagen, dass sich mit nachhaltigen Geldanlagen sehr gute Renditen erzielen lassen.
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