R U N D U M K A P I T A L A N L A G E N A S S E T S & I N V E S T M E N T S 2 4 MEHRWERTBEHAFTETE INVESTITIONEN IN INNOVATIVE ZUKUNFTSFELDER Nach Absolvierung einer fundierten Ausbildung zum Sparkassenbetriebswirt und eines betriebswirtschaftlichen Studiums hat Frank Böhm als Vermögensverwalter zunächst für eine mittelständische Sparkasse und später für die Dresdner Bank AG gearbeitet. Vor rund 25 Jahren gründete er dann zusammen mit Partnern die Böhm Finanzplanung GmbH. Seitdem kümmert er sich mit viel Wissen und Einsatz um seine Kunden. Die insider-Redaktion sprach mit ihm u. a. über seine Strategie FB Substanz & Innovation. : Herr Böhm, Ihr Unternehmen richtet sich an Privatkunden, die eine strategische Vermögensplanung wünschen; somit fokussieren Sie sich auf ein umfassendes Financial Planning? Frank Böhm: Das ist richtig. Die Arbeit mit meinen Mandanten besteht zum allergrößten Teil aus der Finanzplanung bzw. dem Financial Planning. Das besteht vor allem aus der ganzheitlichen Betrachtung der derzeitigen Lebenssituation. Anschließend entwickeln wir gemeinsam Ziele und Szenarien für die nächsten Jahre und Jahrzehnte. Hierdurch gewinnt man nicht nur einen guten Überblick, sondern kann sich auch auf alle Eventualitäten vorbereiten. Da eine solche Betrachtung nicht nur viel Arbeit, sondern auch viel persönliches Vertrauen erfordert, ist alles, was ich tue, auf eine langfristige Zusammenarbeit und Betreuung durch alle Lebensphasen ausgerichtet. : Ihr Angebot umfasst auch eigene Strategien. Ihre Strategie FB Substanz & Innovation bietet dem Anleger die Schaffung eines nachhaltigen Mehrwerts durch die aktive Kombination aus soliden und zukunftsorientierten Anlagen. Wie sieht die grundsätzliche Anlagephilosophie aus und was zeichnet für Sie solide und zukunftsorientierte Anlagen aus? Böhm: Das war schon eine sehr gute Zusammenfassung! Am Anfang der Entwicklung einer Strategie steht zunächst immer die Frage, welches Ziel man erreichen möchte. Mit FB Substanz & Innovation wollen wir einerseits eine solide Basis bieten, die das Vermögen unserer Mandanten erhält und absichert. Gleichzeitig wollen wir mit gezielten Investments in attraktive Zukunftsthemen ein Kapitalwachstum darstellen. Diese Kombination funktioniert unserer Meinung nach so gut, weil sich beide Bestandteile antizyklisch ergänzen. Auf der substanziellen Seite haben wir reife Unternehmen, die über ein funktionierendes Geschäftsmodell verfügen, einen signifikanten Marktanteil für sich gefestigt haben und damit nachhaltige Gewinneerwirtschaften. Auf der anderen Seite haben wir Unternehmen, die über ein starkes Umsatz- und Gewinnwachstum verfügen und mit visionären Technologien und Konzepten das Potenzial haben, ihre Branchen zu revolutionieren. Je nach Stimmungslage an der Börse steht meist entweder die eine oder die andere Gruppe im Fokus. Durch die Kombination beider Anteile können Mandanten die langfristigen Chancen von Zukunftstechnologien nutzen, ohne vergleichsweise hohe Schwankungen ihrer Vermögenswerte in Kauf zu nehmen. : Investitionen in innovative Technologien und Branchen sind ein sehr vielseitiges Feld. Wie finden Sie die richtigen Angebote? Böhm: Jeder kennt die Buzz-Wörter, doch sind Themenfelder wie Digitalisierung, Big Data, Robotics und KI viel zu groß, um alle Richtungen in jeweils nur einem Begriff abdecken zu können. Uns ist es deshalb besonders wichtig, mit Experten dieser Bereiche zusammenzuarbeiten. Das Management eines aktiven Fonds ist uns mindestens ebenso wichtig wie sein Konzept. Hierbei ist uns vor allem wichtig, dass sich die Fondsmanager gezielt in ihrem Themenfeld bewegen können und innerhalb dessen einen bestimmten Fokus verfolgen. Aber ein gutes Konzept und Management alleine sind nicht ausreichend, es muss auch in unser Portfolio passen. Hierbei ist uns vor allem wichtig, dass die Werte keine zu große Korrelation zueinander aufweisen. Da die Kapitalstruktur dieser Unternehmen meist ähnlich und somit anfällig für Veränderung identischer Faktoren ist, ist es unserer Meinung nach unerlässlich, dies durch eine thematische Diversifikation auszugleichen. : Inwieweit setzen Sie bei der Beratungsarbeit und Analyse auf digitale Tools? Böhm: Digitale Tools sind in der heutigen Zeit unersetzlich. Nur mithilfe von digitalen Tools ist es möglich, die Unmengen an Informationen und Daten der heutigen Zeit sinnvoll zu sortieren und zu nutzen. Dadurch erschließen sich Zusammenhänge, die andernfalls verborgen geblieben wären. Trotz all der Vorteile bleibt der persönliche Kontakt zum Menschen selbst unglaublich wichtig. Die BCA bzw. BfV AG, deren Partner wir bereits seit 1998 sind, bietet
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