4 7 A D V E R T O R I A L Diese Aspekte führen dazu, dass das Referenzportfolio der PrivateFinancePolice gegenüber Aktien-Investments vergleichbare langfristigeRenditechancen aufweist – allerdings bei erheblich geringeren Schwankungsrisiken. Auch der Vergleich zu Schwellenländer- oder Unternehmensanleihen zeigt ein geringeres Schwankungsrisiko der PrivateFinancePolice – bei erheblich höheren langfristigen Renditechancen. Kunden, für die eine PrivateFinancePolice das passende Angebot ist, wollen die Renditechancen von nicht an der Börse gehandelten Anlagen nutzen und ihre Altersvorsorge mit einem Einmalbeitrag von mindestens 10.000 Euro ergänzen. Sie möchten ihre bestehenden Anlagen wirkungsvoll diversifizieren, benötigen aufgrund ihrer Anlagementalität keine Garantien und sind sich der Chancen und Risiken alternativer Anlagen für das Vertragsguthaben bewusst. Sie verfügen über genügend Liquidität, um während der Laufzeit nicht auf Entnahmen angewiesen zu sein. Warum stellen sich Privatkunden nicht selbstständig ein Portfolio von alternativen, also nicht handelbaren Investments zusammen? Zahlreiche Gründe sprechen dagegen: Insbesondere der eingeschränkte Marktzugang, hohes Mindestkapital, lange Kapitalbindungsdauer, reduzierte Verfügbarkeit und ein notwendiges hohes Maß an internationaler Erfahrung und Know-how dürften selbst für vermögende Privatkunden die größten Hindernisse sein. Hinzu kommen Einzelausfallrisiken, regulatorische Risiken sowie Veräußerungs- und ggf. Wechselkursrisiken. Allianz Leben investiert seit vielen Jahren erfolgreich in alternative Anlagen und hat deren Anteil am eigenen Sicherungsvermögen kontinuierlich ausgebaut. Die umfangreiche Expertise und das professionelle Management der Allianz umfassen ein weltweites Netzwerk, über 500 Anlagespezialisten, systematische Investmentprozesse und nicht zuletzt die Konditionen eines institutionellen Großinvestors mit entsprechenden Skalenvorteilen. Über die PrivateFinancePolice macht die Allianz dieses Anlagesegment damit einer breiten Zielgruppe zugänglich und stellt ein Angebot zur Verfügung, das aktuell mit keinem Produkt am Markt unmittelbar vergleichbar ist. Ein Beispiel für eine alternative Anlage sind Infrastrukturmaßnahmen: Die Allianz investiert in die erste deutschbritische Stromverbindung – das 2,8-Mrd.-Euro-Projekt NeuConnect. Dieses Vorhaben schafft eine wichtige neue Verbindung zwischen zwei der größten Energiemärkte Europas. Mit NeuConnect können über einen Zeitraum von 25 Jahren über 13 Mio. Tonnen CO2 eingespart und bis zu 1,5 Mio. Haushalte mit Strom versorgt werden. Weitere Beispiele sind der OffshoreWindpark He Dreiht, der mit 64 Turbinen in der deutschen Nordsee eine Leistung von 15 MW erzeugen wird, ein Solarpark bei Ourique in Portugal, der jährlich rund 23.000 portugiesische Haushalte mit Strom versorgen wird, oder auch Investitionen in den Glasfasernetzausbau in Deutschland, Frankreich und Österreich mit dem Ziel, insgesamt rund 10 Mio. Haushalte mit schnellem Internetzugang zu versorgen. Im September 2020 wurde das Angebot von den Experten des Analysehauses Morgen & Morgen mit dem „Innovationspreis der Assekuranz“ ausgezeichnet. Ausgezeichnet ist auch die bisherige Entwicklung der PrivateFinancePolice: Im Zeitraum vom 31.12.2021 bis 31.12.2022 – ein Jahr geprägt von geopolitischen Krisen und volatilen Kapitalmärkten – erzielte das Referenzportfolio eine überzeugende Wertentwicklung von 2,62 Prozent nach Kosten der Kapitalanlage; im Zeitraum seit Produkteinführung (31.12.2019 bis 31.12.2022) erzielte das Referenzportfolio eine Wertentwicklung von 7,90 Prozent p. a. nach Kosten der Kapitalanlage. Die PrivateFinancePolice ist auf Langfristigkeit ausgerichtet – entsprechend ist die Wertentwicklung in den genannten Betrachtungszeiträumen von zwölf bzw. 36 Monaten kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen. Die PrivateFinancePolice ist eine private Rentenversicherung, und genau das bringt weitere entscheidende Kundenvorteile: planbare Laufzeiten, kombiniert mit den steuerlichen Vorteilen einer Rentenversicherung. Zu Rentenbeginn können sich die Kunden alternativ zur Auszahlung einer lebenslangen oder zeitlich befristeten Rente auch für eine Kapitalauszahlung entscheiden oder eine Mischung aus Rente und Kapitalauszahlung wählen. Aber nicht nur Privatpersonen haben Zugang zum Referenzportfolio der PrivateFinancePolice: Über das neue PrivateFinance-Konzept können auch juristische Personen an dem breit diversifizierten Portfolio der PrivateFinancePolice partizipieren. Zielgruppen sind hier vor allem Pensionsfonds, Contractual Trust Arrangements (CTAs) und Unternehmen, aber auch Stiftungen und kirchliche Einrichtungen. Die Investitionssumme beträgt beim PrivateFinance-Konzept mindestens 200.000 Euro, wobei Zuzahlungen und Entnahmen nach Abschluss des Vertrags nicht mehr möglich sind. Stefan Bäder Key Account Manager Allianz Lebensversicherungs-AG Sondervertrieb Reinsburgstraße 19 70178 Stuttgart E-Mail: stefan.baeder@allianz.de Telefon: +49 174 3002105 Mehr Informationen finden Sie unter makler.allianz.de/pfp
RkJQdWJsaXNoZXIy MTA1Mzk2Nw==