6 3 B E R A T U N G Gögler: Und gerade in Bezug auf die eigene Maklerrente ergänzen sich die Angebote von JURA DIREKT und BCA sehr gut. Das Thema Patientenverfügung und Vorsorgevollmacht wird seit Jahren diskutiert. Eine Unternehmervollmacht ist für alle Unternehmen von existenzieller Bedeutung. Wir begleiten den Makler von der sogenannten Übergangsphase, also im Vorruhestand, bis zu seinem Tod. Das ist ein sehr langer Zeitraum, in dem viel passieren kann! Wenn ein Makler zudem entsprechend rechtlich vorsorgt, haben die Bevollmächtigten im Falle eines Falles die Möglichkeit, mit rechtskonformen Vollmachten und Verfügungen für den Betroffenen schnell, vollumfänglich und dauerhaft zu handeln. Das ist sehr wichtig und schafft für alle Beteiligten Klarheit über die Wünsche des Maklers und die Möglichkeit, seine Vorstellungen umzusetzen, wenn er selbst dazu nicht mehr in der Lage ist. : Ältere Makler dürften auch einige ältere Kunden im Bestand haben. Trotz aller zwischenzeitlichen Aufklärungskampagnen zur Vollmachts- und Verfügungsproblematik verharren viele Verbraucher nach wie vor in einer fast stoischen Regungslosigkeit. Welche Probleme können für den Maklerkunden entstehen, wenn keine Vorsorge getroffen wird, und wie können Sie hier unterstützen? Loy: Um es deutlich zu sagen: Das Thema Vollmachten, Verfügungen usw. ist bereits für jüngere Menschen ein wichtiges Thema. Ab Vollendung des 18. Lebensjahres darf eine Person ausschließlich mit Vollmachten vollumfänglich vertreten werden. Es ist ein Irrglaube, dass ausschließlich Menschen ab 50plus sich darum kümmern müssen. Ein Notfall bedeutet auch nicht nur ausschließlich Unfall oder Krankheit. Das belegt auch die Statistik unseres Notfallmanagements. Mittlerweile geht es bei fast 20 Prozent der Notfälle, die wir aktiv begleiten, nicht um Krankheit oder Tod von älteren Menschen, sondern um Herausforderungen, die durch New Work, Globalisierung etc. entstehen. Dabei sind die Auslöser sehr different: Was machen etwa Eltern, wenn die Tochter zum Work & Travel in Australien ist und zu Hause die Post von der Uni reinflattert, dass es im Nachrückverfahren mit dem Wunschstudienplatz doch geklappt hat? Dann können die Eltern nur mit rechtskonformen Vollmachten, in denen sie von der Tochter bevollmächtigt wurden, handeln. : Wie sollte der Makler den Kunden ansprechen und welchen Aufwand bedeutet die Dienstleistung für den Makler und seinen Kunden? Loy: Über die von uns zur Verfügung gestellte Landingpage erhält der Makler alle Werkzeuge, die er braucht, um dem Kunden in wenigen Minuten das Problem aufzuzeigen. Mit unserem Full-Service-Konzept hat der Makler keinen weiteren Aufwand und kann dann nach der Erstellung der rechtlichen Dokumente mit dem Kunden besprechen, wie der Notfall finanziert werden soll. Reichen die eigenen Mittel oder sind Versicherungslösungen notwendig? : Angenommen, der Verbraucher hat keine Vorsorgevollmacht abgeschlossen: Welche Folgen hat das für den Makler in Bezug auf die betreuten Kundendepots und Policen, wenn der Kunde bewusstlos oder krankheitsbedingt nicht mehr entscheidungsfähig ist? Loy: Diese Frage ist relativ einfach zu beantworten: Der Makler verliert den Bestand bzw. das Depot, da amtlich bestellte Betreuer gesetzlich verpflichtet sind, das Geld des Betreuten „mündelsicher bei einer Bank oder Sparkasse“ anzulegen. : Könnten im schlimmsten Fall Bevollmächtigte eines Maklers den Prozess der Maklerrente für den betroffenen Makler weiterführen? Würde der Bevollmächtigte auch die Übergangsphase in Anspruch nehmen oder könnte er im besten Fall direkt die Maklerrente beziehen? Gögler: Mit den richtigen Vollmachten wäre das alles möglich und gerade deshalb ist mir die Zusammenarbeit mit JURA DIREKT so wichtig. Gemeinsam mit dem Vermittler können mit wenigen, aber richtigen Schritten rechtlich einwandfreie Voraussetzungen geschaffen werden. Aber dazu wird Herr Loy die Vermittler im Rahmen unserer vier Veranstaltungen ausführlich beraten und informieren. TERMINE Veranstaltungsreihe BCA AG und JURA DIREKT GMBH 21.06.2023 in Oberursel (BCA AG) 23.06.2023 in Hamburg (Privathotel Lindtner) 05.07.2023 in Stuttgart (Parkhotel Stuttgart Messe-Airport ) 06.07.2023 in Herzogenaurach bei Nürnberg (Hotel HerzogsPark) Anmeldungen möglich unter: www.bca.de/veranstaltungen/bca-maklerrente-tour-2023/ © dolphfyn – stock.adobe.com
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