ALLIANZ GLOBAL INVESTORS ADVERTORIAL 5 Robert Engel Head of Business Development Retail Germany Allianz Global Investors GmbH Bockenheimer Landstraße 42–44 60323 Frankfurt E-Mail: robert.engel@allianzgi.com Telefon: +49 69 24431 4674 tungsorientierten Portfolios. Ziel ist, einen verlässlichen monatlichen Kapitalfluss zu generieren – bei gleichzeitiger Wahrung der Wachstumschancen. Plan12 adressiert damit gezielt die verhaltensökonomischen Realitäten moderner Anleger: das Bedürfnis nach regelmäßiger Bestätigung durch Ertrag statt entfernter Renditeversprechen. Es macht Kapitalanlage greifbar, nachvollziehbar – und nützlich im Alltag. Warum Multi Asset? Weil die Welt nicht stillsteht Die Welt befindet sich in einem anhaltenden Wandel: geopolitische Spannungen, Dekarbonisierung, technologische Disruption und der demografische Rückgang prägen die Kapitalmärkte. In solchen Zeiten ist eine breite, flexible Aufstellung unerlässlich. Multi-Asset-Strategien bieten genau diese Flexibilität. Durch die Streuung über verschiedene Anlageklassen – Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Immobilienwerte, alternative Investments – wird das Risiko reduziert, ohne auf Renditechancen zu verzichten. Gerade in unsicheren Marktphasen zeigt sich der Wert echter Diversifikation: Sie stabilisiert das Portfolio, auch wenn einzelne Segmente schwächeln. DMAS: die Multi-Asset-Lösung mit Ausschüttung Mit der Fondsfamilie Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI (DMAS) kombiniert Allianz Global Investors beide Welten: regelmäßige monatliche Ausschüttungen und ein aktiv gemanagtes, breit diversifiziertes Portfolio. Die wichtigsten Vorteile im Überblick: Globales Anlageuniversum: Aktien, Qualitätsanleihen, ETFs, Rohstoffe, REITs und alternative Investments – dynamisch gemanagt Aktive Risikosteuerung: Innerhalb fester Bandbreiten wird Volatilität kontrolliert, Abwärtsrisiken werden in Stressphasen gezielt reduziert. Monatliche Ausschüttung: Je nach Profil werden 3 Prozent, 4 Prozent oder 6 Prozent p. a.4 jährlich im Voraus festgelegt und monatlich ausgeschüttet – für einen klaren finanziellen Rhythmus. Fazit: Vom Produktverkauf zur Lebenslösung Finanzberatung verändert sich – weg von reiner Vermögensverwaltung hin zu ganzheitlicher Lebensgestaltung. Wer Kapitalerträge als Einkommensbaustein denkt, schafft Relevanz, Vertrauen und Nutzen. Plan12 und DMAS bieten Finanzberatern dafür ein starkes, praxisnahes Instrument: Ausschüttung und Diversifikation in einem Konzept vereint. Für Anleger, die nicht mehr nur sparen, sondern ihr Vermögen strategisch einsetzen wollen. Jetzt ist die Zeit, Geld für sich arbeiten zu lassen. Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und Erträge daraus können sinken oder steigen. Investoren erhalten den investierten Betrag ggf. nicht in voller Höhe zurück. Investitionen in festverzinsliche Wertpapiere können für Investoren verschiedene Risiken beinhalten, einschließlich – jedoch nicht ausschließlich – Kreditwürdigkeits-, Zins-, Liquiditätsrisiko und Risiko eingeschränkter Flexibilität. Veränderungen des wirtschaftlichen Umfelds und der Marktbedingungen können diese Risiken beeinflussen, was sich negativ auf den Wert der Investitionen auswirken kann. In Zeiten steigender Nominalzinsen werden die Werte der festverzinslichen Wertpapiere (auch Positionen in Bezug auf kurzfristige festverzinsliche Instrumente) im Allgemeinen voraussichtlich zurückgehen. Umgekehrt werden in Zeiten sinkender Zinsen die Werte der festverzinslichen Wertpapiere im Allgemeinen voraussichtlich steigen. Liquiditätsrisiken können möglicherweise dazu führen, dass Kontoauszahlungen oder -rückzahlungen nur mit Verzögerung oder gar nicht möglich sind. Die Volatilität der Preise für Fondsanteilwerte kann erhöht oder sogar stark erhöht sein. Die frühere Wertentwicklung lässt nicht auf zukünftige Renditen schließen. Wenn die Währung, in der die frühere Wertentwicklung dargestellt wird, von der Heimatwährung des Anlegers abweicht, sollte der Anleger beachten, dass die dargestellte Wertentwicklung aufgrund von Wechselkursschwankungen höher oder niedriger sein kann, wenn sie in die lokale Währung des Anlegers umgerechnet wird. Dies ist nur zur Information bestimmt und daher nicht als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots, zum Abschluss eines Vertrags oder zum Erwerb oder zur Veräußerung von Wertpapieren zu verstehen. Die hierin beschriebenen Produkte oder Wertpapiere sind möglicherweise nicht in allen Ländern oder nur in bestimmten Anlegerkategorien zum Erwerb verfügbar. Diese Information darf nur im Rahmen des anwendbaren Rechts und insb. nicht an Staatsangehörige der USA oder dort wohnhafte Personen verteilt werden. Die darin beschriebenen Anlagemöglichkeiten berücksichtigen nicht die Anlageziele, finanzielle Situation, Kenntnisse, Erfahrung oder besondere Bedürfnisse einer einzelnen Person und sind nicht garantiert. Die Verwaltungsgesellschaften können beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Anteile ihrer Organismen für gemeinsame Anlagen getroffen haben, gemäß den geltenden Vorschriften für eine De-Notifizierung aufzuheben. Die dargestellten Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Veröffentlichungszeitpunkt und können sich – ohne Mitteilung darüber – ändern. Die verwendeten Daten stammen aus verschiedenen Quellen und wurden zum Veröffentlichungszeitpunkt als korrekt und verlässlich bewertet. Bestehende oder zukünftige Angebots- oder Vertragsbedingungen genießen Vorrang. Tagesaktuelle Fondspreise, Verkaufsprospekte, Gründungsunterlagen, aktuelle Halbjahres- und Jahresberichte und das Basisinformationsblatt in deutscher Sprache sind kostenlos beim Herausgeber postalisch oder als Download unter der Adresse regulatory.allianzgi.com erhältlich. Bitte lesen Sie diese allein verbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung. Dies ist eine Marketingmitteilung, herausgegeben von Allianz Global Investors GmbH, www.allianzgi.de, eine Kapitalverwaltungsgesellschaft mit beschränkter Haftung, gegründet in Deutschland; Sitz: Bockenheimer Landstr. 42–44, 60323 Frankfurt/M., Handelsregister des Amtsgerichts Frankfurt/M., HRB 9340; zugelassen von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (www.bafin.de). Die Zusammenfassung der Anlegerrechte ist auf Englisch, Französisch, Deutsch, Italienisch und Spanisch unter https://regulatory.allianzgi.com/en/ investors-rights verfügbar. Die Vervielfältigung, Veröffentlichung sowie die Weitergabe des Inhalts in jedweder Form sind nicht gestattet, es sei denn, dies wurde durch Allianz Global Investors GmbH explizit gestattet. Stand Mai. ADM 4532825 1 Die Ausschüttung kann bei Bedarf um eine Substanzausschüttung ergänzt werden. 2 Der Fondsprospekt erlaubt ein zusätzliches Marktrisikoengagement bei derivativen Finanzinstrumenten, wobei das Gesamtrisiko bei Derivaten auf 100% des Gesamtnettowertes des Portfolios nach Berücksichtigung der möglichen Auswirkungen von Netting und Deckung begrenzt ist. Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste können nicht ausgeschlossen werden. 3 Die Aktienquote des Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75 kann durch den Einsatz von Derivaten auf bis zu 125 % angehoben werden. 4 Die Basis ist immer der letzte Anteilspreis des Vorjahres. Dementsprechend kann die Ausschüttung in Euro jährlich schwanken. Um die Ausschüttung zu gewährleisten, können bei Bedarf die ordentlichen Erträge um eine Substanzausschüttung ergänzt werden. Die Ausschüttungen sind steuerpflichtig. Anleger erhalten die Ausschüttungen nach Steuerabzug auf ihr Konto überwiesen.
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